早いもので、10月となりました。
あと3ヶ月で今年も終わってしまうなんて・・・
時が経つのは本当に早いです。
先日、地元の愛知県で、
ご相続のご相談をいただきました。
お客さまは、
先月お母さまを亡くされた70代の女性の方です。
この方、ずっとご商売をされていたそうで、
とにかく、「ちゃきちゃき」なんです。
やらなきゃいけないことは、少しでも早く片付けたい！
ぐずぐず考えるのなんて大嫌い！
そんなご性格のようで、
お母さまが亡くなってわずか1カ月であるにも関わらず、
もうすでに、ご相続のお手続きがかなり進められていました。
そして、ご面談日、
その方は証券会社の手続き書類を私に見せ、
こうおっしゃいました。
「この書類、自分でそろえたの。
もう相続人みんなに印鑑ももらっちゃった。
明日、証券会社に提出してくるつもり！」
その書類、書き方は完ぺき！
証券会社に提出すれば、
すぐにでもお手続きできるでしょう。
でも・・・
思わず私の口から出た言葉は、
「ちょっと待って！」
よくよくお話をお聞きすると、
その証券会社の口座に入っているのは、
亡くなられたお母さまが昔から持っていた上場株式１銘柄のみ。
でも、その価格が、なんと1億円近く！
それを全部、
そのお客さまがご相続する予定だったとのこと。
相続人皆さまが了承しているとのことなので、
後で揉め事になることはないかもしれません。
しかし、そのお客さまは70代。
一人でそれだけの金額をご相続すると、
いつかその方が亡くなった時には、2千万以上の相続税が。。。
そのご家庭は、少し特殊なご家族事情だったので、
そのお客さまのお子様も、今回のご相続人でした。
「その株式、いずれ、お子様に継がせていくものならば、
今回、お子様もいくらか相続されてはいかがでしょう？？」
このようなご提案をさせていただきました。
そのお客さまにとって、
ご自身の相続の際に、そんなに多額の相続税がかかること、
今回の遺産分割を工夫することで、それを回避できること、
は、目からウロコだったようです。
ご面談の最後に、そのお客さまは笑顔でおっしゃいました。
「商売気質で、なんでも即決で生きてきたけど、
今回ばかりは、ペースダウンするわ。
あなたに会ったのが今日でよかった！
大事な財産のことだもんね、慎重に考えないと。」